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合星财富石涛:以匠人精神助推金融改革

2018-09-19 21:46 来源:搜狐媒体T|T

  4月27日晚间,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局四部委联合发布了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称“资管新规”)。意味着资管行业将面临全面洗牌,伴随而来的是底层资产配置的变局。

  合星财富总裁石涛就“资管新规”对财富管理行业的影响进行了分析。“最困难的时候,也就是离成功不远的时候!”在石涛看来,“如今虽然财富管理行业受到各种风险事件以及强监管风暴的影响,但是这对于合星财富这样长期追求卓越的企业来说,是个利好。毕竟,财富管理在中国市场方兴未艾,未来将有无限空间与潜力。”

  即将迎来5周岁的合星财富已经在全国拥有超过60家分支机构,累计为数万名高净值客户提供全方位的家庭资产配置。石涛透露,“截至上半年,已有超过20万人在关注或者已经成为合星的会员。管理好他们的财富,无论对家庭、社会,乃至国家,都是一件具有重要意义的事。”

  传统模式将被颠覆

  由监管推动的合规化进程引发的第三方财富管理市场阵痛,也推动着这个行业的转变。尤其是资管新规的出炉,更加考验了各家机构的主动管理能力和风控能力,令从业者必须重新思考未来的发展方向。

  “此次资管新规对于资产管理业务规定的重点主要为去刚兑、去通道、去杠杆。”石涛指出,对于投资者来说,最先关注到的无疑是“打破刚性兑付、实行净值化管理”的一系列政策安排,“金融机构不得承诺保本保收益,不得垫资兑付,更是要禁止资金池业务,不得期限错配,这将推动资产管理行业回归‘受人之托、代客理财’的本源。但是打破刚兑不是简单地投资者风险自担,也不代表财富管理公司可以放松管理,不去履行相应的责任。而是要做到更专业的运营,更强大的投资研究能力,更合理的资产配置水平。随着资管新规的进一步落地,各业态也会随之做出改变,不同业态之间在重叠的领域有竞争,从自身出发提高综合竞争力。这种竞争关系也会促使大资管行业良性积极的发展格局的形成”。

  而且,在石涛看来,“打破刚兑,回归净值化管理”将降低银行理财产品的竞争力,在降杠杆、去嵌套的大背景下,银行信托的通道业务规模大幅萎缩,整体信托规模上半年缩减了近1万亿元,而这些资金都最终前往了基金业,对于第三方财富管理机构而言,从中看到的更多的是机遇。

  积极转型谋未来广阔蓝图

  “2018年的合星财富从人才队伍、公司制度、产品合作等方面进行全方位的转型,改良自身的基因以备未来的发展需要。”石涛表示,每次新政策的发布,合星财富都是认真解读、紧密落实、把握转型机遇。

  首先,实行多级风险控制机制,实现标准化控制和流程化管理。石涛表示,“公司配置资产的筛选严格依循风险控制为导向,对资产端合作伙伴进行充分而深入的调研及评估,选择注重诚信并且长期稳健经营的优质资产端合作伙伴。”

  其次,提高业务人员的专业度。在向投资者提供服务的过程中,充分了解投资者的资产配置需求和风险承受能力。“投资是资产管理的核心,配置是财富管理的核心。”石涛强调,合星财富须紧紧围绕客户财富管理的本质需求,真正以客户为中心,努力做好提供资产配置的咨询服务。“要做到最好,要超越客户预期”。

  最后,也是很重要的一点,进一步加强投资者教育。投资者教育是财富市场不可或缺的一课,风险的意识、理性的心态、科学的逻辑是客户自我成长的“必修课”。对于投资者而言,要树立正确的财富观念,在高收益面前,不要盲目投资。在投资之前一定要结合自身承受风险的能力,制定一个适合自身的投资策略。石涛补充道,“金融行业随着经济的发展和国家政策随时变化,投资者一定要根据市场规律的变化对自己的计划及决策进行调整,学会培养资产配置的意识。”

作者:佚名   责任编辑:曹平
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