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黄金掺假配方骗了19家银行190亿贷款 触怒银监会

2018-02-05 22:02 来源:券商中国T|T

  黄金掺假配方,竟骗了19家银行190亿贷款!触怒银监会,13名银行高管下课

  每逢周末出大罚单,银监会开罚单开到手软。

  2月2日,银监会公布了一起百亿黄金骗贷案的涉事银行处罚决定。银监会方面表示,近日,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序,陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元,并处罚104名责任人。

  这一次的案由,按银监会公告,系由陕西潼关县联社发生一起2000万元质押贷款案件而全面排查中发现的。排查发现,多名外部不法人员横跨陕西、河南两省,以纯度不足的非标准黄金做质押物,骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。

  从银行主体到个人到监管部门,我们先来看看主要处罚有哪些:

  1、陕西方面:当地银监局对辖内涉案的18家银行业金融机构罚款合计5000万元。

  其中对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元,对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚款1000万元,对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。

  对上述机构的95名责任人予以处罚,其中取消8人1年至终身高管任职资格,对87人分别给予警告。同时,责令相关机构按照党纪、政纪和内部规章,对262名责任人给予纪律处分和经济处罚。

  2、河南方面:当地银监局对涉及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元。

  对该支行及工商银行三门峡分行9名相关责任人予以处罚,其中取消5人3至8年高管任职资格,对4名高管分别给予警告。同时,责令工商银行对省、市、县三级分支机构48名责任人给予了纪律处分和经济处罚。

  3、陕西银监局对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。

  案由回顾:假黄金蒙混19家银行,骗贷190亿

  此案件被“揭盖子”缘起于2016年5月初陕西潼关县联社因一笔约2000万元的黄金质押贷款发生逾期,潼关县联社工作人员联系贷款人一直联系不上,催款无果后决定处置质押黄金,在处置过程中发现黄金掺假,遂将此事报案。

  2016年5月中旬,潼关县公安局正式立案后,一起横跨陕豫两省的假黄金巨额骗贷案浮出水面。

  除了公安部门立案侦查外,陕豫两地银监局也迅速组织辖内银行业金融机构开展全面排查。调查结果发现,多名外部不法人员横跨陕西、河南两省,以纯度不足的非标准黄金做质押物,骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。目前,公安机关已抓获35名外部涉案人员。

  这起百亿假黄金骗贷案主要涉事金融机构在陕西。其中,潼关县联社和西安市长安区农信社涉案贷款金额较大,因此受当地银监局行政处罚的规模也较多。据此前媒体报道,潼关县联社涉案金额超过110亿元,西安市长安区农信社亦涉案28亿元。

  除了陕西省联社及潼关县联社“中招”假黄金外,陕西当地的邮储银行和工商银行亦是假黄金放贷的大户,而在河南,当地的工行河南三门峡灵宝支行也被卷入其中。

  工行陕西、河南分行相关负责人对券商中国记者表示,此事件系外部不法分子诈骗所致,已处理完毕。事件发生在2010年,分行按照监管要求和总行部署认真进行了自查自纠、严格整改,并严肃处理了相关责任人。下一步,将进一步从制度、流程等方面入手,加强业务管理,强化风险防控。 

  假黄金是如何蒙混过关?

  百亿假黄金骗贷案事发后,大家最为关心的,便是假黄金是如何能在十余家银行中蒙混过关?

  “专业手法造假+借用多人身份证骗贷+银行内控制度薄弱”,假黄金能蒙混过关的核心原因。

  据了解,在潼关县联社骗取2000万贷款的借款人名叫张青民,其兄张淑民是位于河南灵宝市的博源矿业有限责任公司(下称博源矿业)的董事长,王学文则是该公司的法人代表。券商中国记者查询天眼查信息显示,公司经营范围包括有色金融冶炼、电解铜深加工及销售。

作者:佚名   责任编辑:孙杰
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