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银监会系统作出行政处罚决定2095件

2017-10-10 09:57 来源:中视财经网T|T

  记者了解到,在今年3月下旬,银监会密集下发监管文件,并要求银行启动“三三四”自查。4月7日,银监会有关人士表示,2017年将是“强监管”的一年,也是“监管问责”的一年,银监会2017年上半年将组织全国银行业集中进行市场乱象整治工作。此后的4月10日,银监会一口气披露25单行政处罚(3月29日做出的处罚),而在此之前,银监会披露出来的最近一张罚单要追溯到2014年4月份。

  据记者粗略统计,今年前三季度,银监会系统披露出来的向商业银行开出的罚单超过2000张,其中第三季度披露出来的罚单数量超过了600张。从罚单数量指标来看,今年二季度和三季度的处罚力度很可能是远远高于一季度的,这也从侧面印证了监管部门关于“强监管”的表态。

  权威数据同时显示,截至8月末,银监会系统作出行政处罚决定2095件,处罚银行业机构1171家,罚没合计5.52亿元;处罚责任人员899人,罚款合计1851万元。上述处罚力度已经2倍于去年全年。2016年,银监会共处罚银行业机构631家,罚没金额2.7亿元,处罚422名金融从业者,取消88名高管任职资格,42名从业者终身禁止从事银行业务。

  据记者统计,今年前三季度,开具罚单最多的是江西省银监局和分局,共计开出177张罚单。值得一提的是,江西银监局的披露工作可谓十分高效,9月28日开具的罚单,9月29日就已经挂于银监会网站进行公示;湖南省排名第二位,监管系统合计开具的罚单数量也达到了168张;排名第三的是新疆监管系统,开具的罚单数量为132张。此外,陕西和四川的监管系统前三季度开具的罚单数量分别为88张、82张,也排名靠前。

  对比一季度的情况来看,各个地区罚单数量排名的变化不大。有不完全统计显示,今年一季度,新疆、四川、江西和湖南四省的银监局及其分局做出的处罚都超过了40张,排名居前;江苏、浙江、广东、山东和黑龙江五个省的银监局及其分局的罚单超过20张。

  当然,上述数据的统计时间节点均是以行政处罚作出的时间为标准,并不代表违规行为发生在罚单所在季度。从部分明确了违规行为发生时间的罚单内容来看,有的罚单虽然是今年开具的,但相关的调查或检查工作应该是今年之前就已经进行;另一种情况是多年前的违法违规行为由于某种原因,在今年前三季度被查实并处理完毕。因此,罚单数量并不能简单地与限定时间内违规行为高发直接划等号。但是,如果部分地域的银行业机构在较长时间内持续收到高于全国均值的行政处罚决定书,且监管部门的披露口径相差不大(目前多数监管机构是‘分开式’罚单——向违规机构与对应责任人各自作出处罚;少数监管机构采用‘一揽子’罚单——将对违规机构与对应责任人作出的处罚披露在同一张罚单上),也可以大致判断罚单数量与违规行为正相关。

作者:佚名   责任编辑:霏霏
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